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P2P观察日报 |警惕这3种“假”银行存管平台;金交所违规细节首曝光

2017-5-4 11:41| 发布者: zhaozhuolun| 查看: 298| 评论: 0

摘要: 这3种伪银行存管的P2P平台,请提高警惕昨日,有业内人士指出:目前符合监管要求的银行存管只有银行直接存管,但现在仍然存在一些不良平台利用伪银行资金存管进行宣传,迷惑投资人。监管部门有关负责人表示:对于声称 ...

这3种伪银行存管的P2P平台,请提高警惕

昨日,有业内人士指出:目前符合监管要求的银行存管只有银行直接存管,但现在仍然存在一些不良平台利用伪银行资金存管进行宣传,迷惑投资人。监管部门有关负责人表示:对于声称与银行战略合作或者声称群众的资金由银行托管、监管,但实际上仅仅是在银行开立有账户的现象,务必高度警惕。

目前市场的伪银行资金存管大致可分为三种:一种是网贷机构与银行电子银行部达成开户协议,就对外宣称已获得银行存管资质,但是电子银行并不能代表银行;第二种是网贷机构以个人名义向银行存入一笔资金,取得相应的存款凭证,就宣称自己完成存管;还有一种是网贷机构与第三方支付机构签订托管协议。

来源:经济参考报
吉汇金融人去楼空 上百名羊毛客踩雷损失5400多万

5月2日,张先生跟随一批投资人来到位于安徽省合肥市高新区红枫路9号中瑞大厦A-14F——吉汇金融办公地,虽然平台处于履约还款中的项目还有108个,平台待收资金逾5400万元,但是,现场已人去楼空。网站宣称的“国资入股”,“国资”背景不实,且该国资实际出资额为零。

作为此次吉汇金融“跑路”事件的受害人之一,苏女士称,她们看中的是P2P平台的高额投标返利。今年3月,上百名“薅毛客”轻信群内多名广告推广人员‘本金不亏’的承诺,购买了吉汇吧P2P网贷公司5400多万的投资产品。投资即付返利的“羊毛”薅到了手,可一个月的投资产品到期后,本息却一去不返。2日,合肥高新警方介入调查。

来源:国际金融报
“黑名单”难产!交易场所清理整顿或延期 金交所违规细节首曝光

此前,部际联席会议相关文件要求各省市必须在3月15日之前公示违法违规交易场所名单。然而,迄今仅有极少数省份和地方公开了部分交易所“黑名单”,绝大多数省份和地区仍然“难产”。

在部际联席办文件中首度重点谈到了金交所有关违规细节。互金咖获悉,从监管部门掌握的情况来看,金交所违规细节主要表现在以下四个方面:
 
一是开展类资产证券化业务,涉嫌将权益拆分为均等份额公开发行。
 
二是变相突破权益持有人累计不得超过200人的规定。

三是涉嫌公开宣传。

四是涉嫌擅自从事应由国务院相关金融管理部门批准的金融产品交易。
来源:互金咖

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